常见问题

dTax 是一款开源的加密货币税务计算器。它支持 13 种成本基础方法（FIFO、LIFO、HIFO、Specific ID、UK Share Pooling、Germany FIFO、PMPA、Total Average、AU CGT Discount、CA ACB、KR VDA、IN VDA、ES CGT），可同步 22 条区块链，解析 29 种交易所 CSV 格式，生成 IRS Form 8949 和 Schedule D 报告，并能处理 DeFi、NFT 和中心化交易所交易——全部可审计，且引擎为可自托管的开源版本。

核心引擎免费且开源（AGPL-3.0）。免费计划包含无限交易导入、FIFO 税务计算、钱包同步和投资组合追踪。PRO 计划（$49/年）解锁全部 13 种成本基础方法及税务报告导出（Form 8949、PDF、CSV）。CPA 计划（$499/年/席）增加多客户管理功能。

您可以上传交易所导出的 CSV 文件（自动检测格式），也可以通过只读 CCXT API 密钥连接交易所实现自动同步。dTax 支持 29+ 专用交易所解析器及通用 CSV 格式。

dTax 支持 29 种 CSV 解析器：Coinbase、Binance / Binance.US、Kraken、Gemini、Crypto.com、KuCoin、OKX、Bybit、Gate.io、Bitget、MEXC、HTX（火币）、Bitfinex、Poloniex、Bitstamp、Upbit、Robinhood、WazirX、CoinDCX、ZebPay、Cryptact、Koinly、CoinTracker、Etherscan（ERC-20 + DeFi）、Solscan（SOL + SPL + DeFi），及通用 CSV。另外，CCXT API 集成可实现与任意支持交易所的实时同步。

dTax 全程自动运作——只需导入交易记录，静待结果即可。每次导入（CSV、钱包同步或交易所连接）后，dTax 会自动在后台回填缺失的 USD 价格，然后自动计算 FIFO 税务报告，完成后通过邮件通知你。你也可以随时在税务页面手动重新计算。如果数字仍显示为 $0，说明价格回填可能还在运行——几分钟后再查看即可。

dTax 支持 13 种成本基础方法。FIFO（先进先出）先卖出最早买入的币。LIFO（后进先出）先卖出最新买入的币。HIFO（最高成本先出）先卖出成本最高的币，可使应税收益最小化。特定识别法允许您选择具体的批次。UK Share Pooling、Germany FIFO、PMPA（法国）和 Total Average（日本）是各国专属方法。国际方法还包括 AU CGT Discount、CA ACB（调整后成本基础，加拿大要求使用）、KR VDA、IN VDA 和 ES CGT。注意：IRS 官方认可 FIFO 和特定识别法——LIFO 和 HIFO 被视为特定识别法的变体。

洗售是指您亏损出售加密资产后在 30 天内回购实质相同的资产。dTax 自动检测洗售、计算不可抵扣亏损，并在 Form 8949 中标注调整代码 W。

Form 8949 向 IRS 报告每笔资本利得/亏损交易——列出获取日期、出售日期、收入和成本基础。Schedule D 汇总短期和长期损益，计算净资本利得或亏损抵扣额。

支持。dTax 支持 DEX 交换、LP 存入/取出/奖励、质押、跨链桥、代币封装/解封装，以及 NFT 铸造/购买/出售。Etherscan 和 Solscan DeFi 解析器自动分类 13+ DeFi 平台的交易。

安全。dTax 采用本地优先架构——数据保存在您的服务器或我们的安全基础设施上。交易所 API 密钥使用 AES-256 加密存储。我们绝不与第三方共享您的数据。您可以在自己的服务器上运行开源引擎,实现完全数据控制。

不能。dTax 仅使用只读 API 连接，不请求也不支持提款或交易权限。dTax 无法以任何方式移动、使用或访问您的资金。

是的。核心税务引擎基于 AGPL-3.0 许可证在 GitHub 上完全开源 (github.com/dTaxLab/dtax)。每一个计算、解析器和算法都可供社区审计。

可以。CPA 版 ($499/年/席位) 提供多客户管理、批量导入导出、白标报告及专属 SLA 支持。您的 CPA 可以在单一面板中管理所有客户。

开源引擎和 CLI 任何人都可以自托管。完整应用的自托管按安装单独安排,范围与价格请发邮件至 [email protected]。套餐与云端相同,分为 FREE/PRO/CPA。

dTax 实现了 行业标准的成本基础方法（FIFO 和 Specific ID），以正确格式生成 Form 8949 和 Schedule D，并包含洗售检测。但 dTax 是计算工具，不能替代专业税务建议。

dTax 生成兼容 TurboTax 的 Form 8949 CSV 导出文件。进入税务报告，计算税务，然后点击 CSV 下载按钮。文件可直接导入 TurboTax 或其他报税软件。CSV 导出需要 PRO 套餐。

从 2026 年起，交易所必须为「已覆盖」证券报告成本基础 — 即 2026 年 1 月 1 日后在同一交易所购买并持有至出售的资产。「未覆盖」资产（2026 年前购买或从其他钱包转入）仅报告收入 — 您需要自行追踪并报告正确的成本基础。dTax 自动分类每个对账项目，并显示 IRS 将看到的数据。

dTax 将质押奖励、挖矿收入、空投和 DeFi 利息追踪为普通收入，在 Schedule 1 第 8z 行申报。根据 IRS Rev. Rul. 2023-14，质押奖励在获得支配权和控制权时按公允市价征税。dTax 自动计算收入明细并包含在税务报告中。

PARITY 法案（预计 2026 年 8 月通过）将把洗售规则应用于加密货币 — 亏损卖出后 30 天内回购将不允许抵扣亏损。它还将豁免低于 $200 的稳定币交易的资本利得税，并允许质押/挖矿奖励选择 5 年延税。dTax 在税务页面显示监管提醒，帮助您提前规划。

MiCA（加密资产市场法案）是欧盟全面的加密货币监管框架，于 2026 年 3 月 25 日全面生效。它主要影响欧盟投资者和平台，但在欧盟监管交易所交易的全球投资者也应了解其对稳定币和报告要求的影响。

CRS 2.0及其加密专用扩展CARF（加密资产报告框架）将加密资产纳入全球金融信息自动交换体系。从2027年起，48个司法管辖区将共享加密交易数据——包括加密货币之间的交易、DeFi活动、稳定币和NFT。到2029年，67个司法管辖区（包括美国）将参与，使加密货币对全球税务机关如同银行账户一样透明。dTax已支持所有CARF可报告交易类别。

CARF（加密资产报告框架）分三个阶段推出：2027年48个司法管辖区开始自动交换加密数据（包括英国、德国、法国、日本、澳大利亚、加拿大、新加坡），2028年新增27个，美国于2029年通过IRS经纪商报告规则加入。共有67个司法管辖区已承诺参与——覆盖全球95%以上的加密交易量。

与仅覆盖托管账户的CRS 1.0不同，CARF覆盖DeFi协议、稳定币、NFT和加密货币之间的交易。交易所将向您居住国的税务机关报告完整交易记录。dTax帮助您提前准备：我们的税务引擎已支持所有CARF可报告交易类型，让您在报告提交前就能审查将被报告的内容。

Rev. Proc. 2024-28 自 2025 年 1 月 1 日起生效，要求美国纳税人对每个交易所或钱包分别追踪加密货币成本基础——不能再将 Coinbase 上的 BTC 与 Ledger 上的 BTC 合并计算。dTax 默认启用此规则：每个交易所和钱包均作为独立成本池处理，税务报告完全合规。您可在【设置 → 税务偏好】中查看此选项。