Wie Sie Krypto in TurboTax importieren

Exportieren Sie Ihre Kryptowährungstransaktionen als TXF- oder CSV-Datei aus dTax und importieren Sie die Datei dann direkt in TurboTax, um Formular 8949 und Schedule D automatisch auszufüllen. Dieser Prozess dauert Minuten statt Stunden manueller Eingabe und stellt sicher, dass jeder Handel – einschließlich Krypto-zu-Krypto-Swaps, Staking-Belohnungen und DeFi-Transaktionen – dem IRS mit der korrekten Kostenbasis, Haltedauer und Gewinn- oder Verlustberechnung genau gemeldet wird.

Warum Sie eine spezielle Krypto-Steuersoftware mit TurboTax benötigen

TurboTax kann die Krypto-Steuerberichterstattung übernehmen, ist aber darauf angewiesen, dass Sie die berechneten Transaktionsdaten bereitstellen. TurboTax importiert keine rohen Exchange-CSVs, berechnet keine Kostenbasis über mehrere Plattformen hinweg und wendet keine Lot-Accounting-Methoden wie FIFO oder Specific Identification an.

Gemäß IRS Notice 2014-21 ist jede Veräußerung von Kryptowährung ein steuerpflichtiges Ereignis. Der durchschnittliche aktive Krypto-Händler hat Hunderte oder Tausende von Veräußerungen über mehrere Börsen und Wallets hinweg. Die manuelle Eingabe jeder Transaktion in TurboTax ist unpraktisch und fehleranfällig.

dTax schließt diese Lücke: Es importiert Ihre Rohdaten von Börsen, berechnet die Kostenbasis und Gewinne/Verluste mithilfe Ihrer gewählten Buchungsmethode und exportiert die Ergebnisse in einem Format, das TurboTax direkt importieren kann.

Schritt-für-Schritt: In dTax berechnen, mit TurboTax einreichen

Schritt 1: Alle Börsendaten in dTax importieren

Laden Sie CSV-Dateien von jeder Börse und Wallet hoch, die Sie im Steuerjahr verwendet haben. dTax unterstützt über 23 Börsenformate, darunter Coinbase, Binance, Kraken, Crypto.com, Bybit, OKX und weitere. Jeder Parser erkennt das Börsenformat automatisch und ordnet Transaktionen korrekt zu.

Schritt 2: Überprüfen und Abgleichen

Überprüfen Sie nach dem Import die Transaktionsübersicht in dTax. Achten Sie auf:

Fehlende Kostenbasis: Übertragungen von externen Wallets ohne Kaufbelege
Doppelte Transaktionen: Überlappende Exporte aus Plattformmigrationen
Einkommensereignisse: Staking-Belohnungen, Airdrops und Mining-Einkommen, die als ordentliches Einkommen gekennzeichnet sind

Gemäß IRS Publication 551 umfasst die Kostenbasis den Kaufpreis zuzüglich aller Kosten für den Erwerb des Vermögenswerts, einschließlich Handelsgebühren und Gasgebühren.

Schritt 3: Wählen Sie Ihre Kostenbasismethode

Wählen Sie Ihre Buchungsmethode in dTax:

FIFO (First In, First Out): Standardmethode, verkauft die ältesten Lots zuerst
LIFO (Last In, First Out): Verkauft die neuesten Lots zuerst
HIFO (Highest In, First Out): Verkauft Lots mit der höchsten Kostenbasis zuerst, minimiert Gewinne
Specific Identification: Wählen Sie genau aus, welche Lots verkauft werden sollen

Gemäß IRS FAQ Q39 dürfen Steuerzahler FIFO oder Specific Identification verwenden. LIFO und HIFO werden als Unterkategorien der Specific Identification behandelt und müssen entsprechend dokumentiert werden.

Schritt 4: Steuerberichte generieren

dTax berechnet Ihre Kapitalgewinne und -verluste für jede Transaktion und generiert Formular 8949-fähige Berichte. Überprüfen Sie die Zusammenfassung, um Ihre gesamten kurz- und langfristigen Gewinne/Verluste vor dem Export zu überprüfen.

Schritt 5: Für TurboTax exportieren

dTax bietet zwei Exportformate, die mit TurboTax kompatibel sind:

TXF-Datei: Das bevorzugte Format für den automatisierten Import
CSV-Datei: Eine Alternative, die mit dem generischen CSV-Import von TurboTax funktioniert

Das TXF-Format verstehen

TXF (Tax Exchange Format) ist ein standardisiertes Dateiformat, das speziell für den Import von Steuerdaten in Steuervorbereitungssoftware entwickelt wurde. Es wurde entwickelt, um Drittanbieter-Software die Kommunikation mit TurboTax und anderen Intuit-Produkten zu ermöglichen.

TXF V042 Standard

dTax exportiert TXF-Dateien unter Verwendung des V042-Standards, der die aktuelle von TurboTax unterstützte Version ist. Das Format kodiert jede Transaktion mit:

Datensatztyp: Identifiziert den Typ des Steuerformular-Postens (z. B. Formular 8949 kurz- oder langfristig)
Beschreibung: Vermögensname und Transaktionsdetails
Erwerbsdatum: Wann Sie den Vermögenswert gekauft haben
Verkaufsdatum: Wann Sie den Vermögenswert veräußert haben
Kostenbasis: Ihre angepasste Basis im Vermögenswert
Erlös: Der Betrag, den Sie erhalten haben
Gewinn oder Verlust: Die berechnete Differenz

Jede Transaktion wird einer bestimmten Zeile auf Formular 8949 zugeordnet, kategorisiert in Box A bis Box F, basierend auf der Haltedauer und ob ein 1099-DA erhalten wurde.

TXF-Datensatzcodes

Die wichtigsten TXF-Datensatzcodes für Krypto-Transaktionen sind:

Code 321: Kurzfristiger Kapitalgewinn/-verlust (Box A, B oder C auf Formular 8949)
Code 323: Langfristiger Kapitalgewinn/-verlust (Box D, E oder F auf Formular 8949)
Code 711: Schedule D kurzfristige Summen
Code 713: Schedule D langfristige Summen

dTax weist automatisch die korrekten Codes basierend auf Ihrer Haltedauer (unter oder über einem Jahr gemäß IRC Section 1222) und ob die Transaktion auf einem 1099-DA gemeldet wurde, zu.

TXF in TurboTax importieren

Welche TurboTax-Version benötigen Sie?

Um Krypto-Transaktionen zu importieren, benötigen Sie TurboTax Premier oder TurboTax Self-Employed. Die grundlegende TurboTax Deluxe Edition unterstützt keine Berichterstattung über Kapitalerträge. TurboTax Free Edition unterstützt auch Formular 8949 nicht.

Importschritte (TurboTax Desktop)

Öffnen Sie TurboTax und navigieren Sie zum Abschnitt Federal
Gehen Sie zu Wages & Income > Investment Income > Stocks, Cryptocurrency, Mutual Funds, Bonds, Other
Wählen Sie "I'll type it in myself" oder "Import from my bank"
Wählen Sie "Import from a TXF file"
Navigieren Sie zu Ihrer dTax TXF-Exportdatei und wählen Sie diese aus
TurboTax analysiert die Datei und zeigt eine Zusammenfassung der importierten Transaktionen an
Überprüfen Sie die Zusammenfassung und bestätigen Sie den Import

Importschritte (TurboTax Online)

Melden Sie sich bei TurboTax Online an
Navigieren Sie zu Federal > Wages & Income
Wählen Sie Stocks, Cryptocurrency, Mutual Funds, Bonds, Other (1099-B)
Wählen Sie Upload a CSV file (TurboTax Online unterstützt den CSV-Upload für Krypto)
Laden Sie den dTax CSV-Export hoch
Ordnen Sie die Spalten zu, falls Sie dazu aufgefordert werden
Überprüfen und bestätigen Sie die importierten Daten

Überprüfung nach dem Import

Überprüfen Sie nach dem Import, dass:

Die Gesamtzahl der Transaktionen mit Ihrem dTax-Bericht übereinstimmt
Die kurz- und langfristigen Summen mit Ihrer dTax Schedule D-Zusammenfassung übereinstimmen
Die Box-Klassifizierungen (A bis F) korrekt zugewiesen sind
Die Erlöse und Kostenbasis mit Ihren Exchange 1099-DA-Formularen übereinstimmen

Gemäß den IRS-Anweisungen für Formular 8949 werden Transaktionen, die auf einem 1099-DA mit korrekter Basis gemeldet wurden, in Box A (kurzfristig) oder Box D (langfristig) eingegeben. Transaktionen ohne 1099-DA werden in Box C (kurzfristig) oder Box F (langfristig) eingegeben.

CSV-Import als Alternative

Wenn Sie Probleme mit dem TXF-Import haben, exportiert dTax auch eine CSV-Datei, die für den generischen Investment-Import von TurboTax formatiert ist.

CSV-Format

Die CSV enthält Spalten für:

Währungsname/-beschreibung
Erwerbsdatum
Verkaufsdatum
Erlös
Kostenbasis
Gewinn oder Verlust
Haltedauer (kurz- oder langfristig)
Box-Klassifizierung

Wann CSV vs. TXF verwenden

TXF: Schneller, zuverlässiger, weniger manuelle Schritte. Bevorzugt für TurboTax Desktop.
CSV: Bessere Kompatibilität mit TurboTax Online. Auch nützlich als Backup, falls das TXF-Parsing fehlschlägt.

Manuelle Eingabe als letztes Mittel

Wenn Sie weniger als 10 Krypto-Transaktionen haben, kann die manuelle Eingabe in TurboTax praktisch sein. Für jede Transaktion benötigen Sie:

Beschreibung des Vermögenswerts (z. B. "0,5 BTC")
Erwerbsdatum
Verkaufs- oder Veräußerungsdatum
Erlös (Verkaufspreis abzüglich Verkaufsgebühren)
Kostenbasis (Kaufpreis zuzüglich Kaufgebühren)

Geben Sie jede Transaktion im Abschnitt für Kapitalerträge von TurboTax ein. TurboTax berechnet den Gewinn oder Verlust und weist die korrekte Formular 8949-Box zu.

Für die meisten Krypto-Nutzer mit mehr als einer Handvoll Transaktionen ist der TXF- oder CSV-Import jedoch weitaus effizienter und weniger fehleranfällig.

Umgang mit Sonderfällen in TurboTax

Staking-Einkommen

Staking-Belohnungen sind ordentliches Einkommen, keine Kapitalgewinne. Melden Sie sie in TurboTax auf Schedule 1, Zeile 8z, nicht über den Import von Kapitalerträgen. dTax bietet eine separate Einkommensübersicht für Staking-Belohnungen, die Sie manuell im Abschnitt "Other Income" von TurboTax eingeben.

Formular 8949 Box E (Wash Sale Adjustments)

Wenn Transaktionen Wash Sale Adjustments oder Code E Adjustments für Gebühren aufweisen, enthält dTax den Anpassungscode und den Betrag im Export. TurboTax zeigt diese Anpassungen in der Detailansicht von Formular 8949 an. Gemäß IRC Section 1091 verbieten Wash Sale Adjustments den Verlust und addieren ihn zur Kostenbasis des Ersatzwertpapiers – dies gilt jedoch derzeit nicht für Krypto, es sei denn, es gibt neue Gesetze.

Große Transaktionsvolumen

TurboTax kann Tausende von importierten Transaktionen verarbeiten, aber sehr große Importe (10.000+) können die Software verlangsamen. Wenn Sie ein extrem hohes Volumen haben, sollten Sie eine Zusammenfassung nach Kategorie in Betracht ziehen – TurboTax erlaubt eine Gesamtsumme für Transaktionen, bei denen die Basis dem IRS auf 1099-DA gemeldet wurde, indem ein separates Formular 8949 als PDF angehängt wird.

Häufig gestellte Fragen

Kann TurboTax Kryptowährungssteuern verarbeiten?

Ja. Die TurboTax Premier und Self-Employed Editionen unterstützen die Kryptowährungsberichterstattung auf Formular 8949 und Schedule D. TurboTax berechnet jedoch nicht die Kostenbasis aus Rohdaten von Börsen – Sie benötigen eine spezielle Krypto-Steuersoftware wie dTax, um Gewinne und Verluste zu berechnen und die Ergebnisse dann als TXF- oder CSV-Datei für den Import in TurboTax zu exportieren.

Welche TurboTax-Version benötige ich für Krypto?

Sie benötigen TurboTax Premier (ab 89 $) oder TurboTax Self-Employed (ab 119 $), um Kapitalerträge einschließlich Kryptowährung zu melden. TurboTax Deluxe und die Free Edition enthalten nicht die Abschnitte für Kapitalerträge, die für die Berichterstattung auf Formular 8949 erforderlich sind. Wenn Sie auch Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit durch Krypto-Mining oder NFT-Erstellung haben, verwenden Sie TurboTax Self-Employed.

Ist TXF besser als CSV für den Import von Krypto in TurboTax?

TXF ist im Allgemeinen die bessere Option für TurboTax Desktop, da es speziell für den Austausch von Steuerdaten entwickelt wurde, alle Formular 8949-Felder einschließlich Box-Klassifizierungen und Anpassungscodes bewahrt und mit weniger manuellen Zuordnungsschritten importiert wird. CSV ist universeller kompatibel und funktioniert besser mit TurboTax Online. dTax bietet beide Formate an, sodass Sie dasjenige verwenden können, das am besten zu Ihrer TurboTax-Version passt.